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您是执行长诈骗的受害者吗?这是一个立即追回流入香港或中国内地资金的行动计划

10 May 2017

许多“执行长诈骗”(也被称为“企业电邮入侵”)的受害者都是从事跨境业务的公司,这些公司经常进行国际汇款。

根据联邦调查局(FBI)的报告:

  • 大多数受害者虽在美国,但全球也有超过100个国家的公司被骗;
  • 虽然欺诈性的转账款已被发送至超过79个不同的国家,但大部分款项都被送往中国内地和香港的银行;和
  • 欺诈性转账后的24小时至关重要。

从2015年1月到2016年6月,FBI报告因“执行长诈骗”造成的损失(包括实际损失及企图损失)增加了1300%,总计约31亿美元。然而,此问题的严重程度可能更高,因为还有许多此类犯罪案因似乎缺乏实际的解决方法带来的尴尬和绝望,而没有被报告。

以下的立即行动计划概述了冻结账户和收回资金的步骤。

什么是执行长诈骗?

执行长诈骗是一种针对与外国供应商合作的企业和/或定期进行电汇支付的企业的复杂骗局。该骗局是通过社会工程或计算机入侵技术破坏合法的企业电邮帐户,进行未经授权的资金转移。

最常见的诈骗形式是犯罪分子使用伪造或被黑客入侵的电邮账户,冒充公司内部的权威人士,例如执行长,要求紧急的海外资金转移。“伪造”在这个情况是指使用与执行官的合法电邮地址非常相似的电邮地址。“被黑客入侵”在这个情况是指您的IT系统(如电邮服务器)已经被侵入,而这些电子邮件是从执行官的合法电邮地址发出的。

通常犯罪分子会一直监控这些公司,通过挖掘社交媒体来了解受害者的正确姓名、日常工作程序和商业行为,让骗局看起来真实可信。例如,一个诈骗执行长发送给会计部门的邮件可能有以下内容“Joe,我需要你给XYZ公司紧急付款。你知道这是我们的重要客户,如果这笔交易失败了,你将不能获得我们一直谈论的晋升机会!”

这些案件的数量和复杂程度都有所增加,似乎罪犯们认为,如果他们以较小的金额增加袭击的次数,则被律师和执法部门追捕的机会较小。此外,这些罪犯似乎很熟悉银行的国际转移程序。例如,如果特定的银行之间的良好联系,可能需要24小时通过国际结算系统从美国转移99,999美元到香港,但几乎能从香港即时转移到中国,只需花费一个20人的团队几个小时的时间,从中国不同的自动取款机中提取所有的现金。

立即采取行动计划

应对这种案件的关键是要迅速采取行动,停止在银行间的转账支付。由于国际转账可能需要一段时间,因此冻结犯罪分子已知的目的地账户也很重要。在检测到有欺诈性付款后,应立即采取下列基本步骤:

  • 在付款进入国际金融系统之前,请联系您当地的银行,试图停止付款。
  • 请您当地的银行联系发送欺诈性转账的相应国际银行。
  • 联系你们当地的执法部门,举报这一罪行。
  • 请与发送欺诈性转让的相应国家的执法当局联系。
  • 当你与一个不同时区、拥有外语和法律体系的国家打交道时,请联系当地的专业人士,帮助管理流程,确保这件事得到适当的关注。

如发现有欺诈者将资金汇到香港或中国大陆,则可采取以下的具体步骤。

香港行动计划大纲

第一步:联络香港警方

第一步是最关键的步骤,就是立即向香港警方报案。如果当局认为有足够的证据证明这些资金属于犯罪所得,当局将向香港的接收银行发出“不同意通知书”(或“非交易通知书”)。实际上,这虽不是“冻结令”但与“冻结令”有同样的效果。不同意通知书或非交易通知书是临时性的,可随时撤销而无须另行通知。

如果亲自报案,通常更容易得到警方的及时协助。如欲透过电邮或网上向香港警方举报,请使用以下链接:

通过邮件/传真报告也是一种选择,但大多数人会使用电邮或在线提交报告。如通过网上或电邮举报,应致电跟进,并(如有可能)亲自前往香港警局,以确保有关事宜得到足够的重视,因为香港警方有许多这类查询。香港警方相关部门的电话号码 +852 3661 1602。为了加快进度并确保我们联络了正确的警局,我们可能收到指示代表海外客户亲自向香港警察举报。

第二步:香港民事诉讼

向香港法院(民事诉讼)申请一个普通的民事冻结令(又被称为“Mareva Injunction”)

民事冻结令的申请需要针对某些已确认的被告(如本案中的账户持有人),并通常在还未通知被告或被告不在的情况下提出的。若要发出冻结令,则须向被告送达一份附有申述大纲认可令状。只有在诉讼存在争议时,才需要准备一份正式的申索陈述书。然而,通常情况下案件并无争议。

通常在申请冻结令的同时,也会提交要求相关的香港银行披露有关帐户持有人/挪用款项的资料申请。这可能有助于追踪资金和识别违法者。在获得令状的判决后,法院将发出“第三债务人的法律程序”,要求将被告帐户中的所有资金支付给您。

中国内地行动计划大纲

第一步:联系当局和相关人士

请联系当地的收款银行和中国警方,尝试以“非正式”的方式冻结资金。汇款银行可协助联系当地接收银行的相关人员。

此外,向资金转移所在地的司法管辖区的警局以及国际刑警组织报告此事。当中国当地警察采取任何行动或正式冻结从海外转移到中国的资金之前,通常需要国际刑警组织/相关的外国警局提出正式请求。

有些国家,包括中国内地,会向驻外使馆/领事馆派驻警务联络官。如果您的国家设有驻中国的警务联络员,请确保他/她能掌握所有相关资料,并提供所有相关人士和有关当局的联络资料。

向相关城市的当地律师寻求帮助(如果在中国的偏远地区,则可向最近的大城市寻求帮助),以帮助引导过程。我们在中国内地与知名公司建立了深厚的人家网络,可以为您提供资源/提供指导。记得与当地银行官员和警方保持联系,并确保此事得到适当关注。

第二步:收回资金

考虑到需要的时间和其他因素,启动民事诉讼来冻结银行账户是不现实的选择。通常中国法院会依据该等诉讼应以刑事诉讼的方式处理,驳回对基于欺诈的民事诉讼的管辖权。即使法院接受该案件,它们会耗费太多时间冻结的资金。所有的证据都需要被译成成中文、并要提交公证委托书、批准和快递到中国。这些工作能耗费几个星期。

在中国内地,警方仅有权冻结银行户口,不得转帐已冻结的资金。一旦资金被冻结后,通常/主要的选择是通过您本国相关部门(如司法部或同等部门)寻求州级的司法援助,以追回被挪用的资金。许多国家已与中国签署了双边司法协助条约。

了解更多信息

详情请与德龙律师事务所的方德龙律师 (Darren FitzGerald) 或Peter McCullough 联系。

免责声明:本文仅供参考之用,不作为法律意见提供,也不应被理解为法律意见。